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4688美高梅集团当家庭服务信托遇上基金投顾:低门槛|小室友里|+专业化服务守护
2024-10-05 mgm美高梅登录中心集团

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  简单来说ღ★★ღ★,家庭服务信托是由符合相关条件的信托公司作为受托人ღ★★ღ★,接受单一自然人委托ღ★★ღ★,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托ღ★★ღ★,提供风险隔离ღ★★ღ★、财富保护和分配等服务4688美高梅集团ღ★★ღ★,与“家族信托”有些类似ღ★★ღ★。

  《通知》规定ღ★★ღ★,家庭服务信托初始设立时ღ★★ღ★,实收信托应当不低于100万元ღ★★ღ★,期限不低于5年ღ★★ღ★。比起家族信托1000万元的“起步资金”ღ★★ღ★,家庭信托的门槛要低得多ღ★★ღ★。

  值得注意的是小室友里ღ★★ღ★,家庭信托可以引入第三方专业投资顾问的角色4688美高梅集团ღ★★ღ★,为其提供基金产品研究和资产配置建议ღ★★ღ★。

  具体来说ღ★★ღ★,基金投顾机构可以为家庭信托产品的基金投资提供投资顾问服务ღ★★ღ★。如今市场上公募基金的类型更加丰富ღ★★ღ★、数量不断增多ღ★★ღ★,基金之间的业绩表现差异较大ღ★★ღ★,投资者需要做的功课也越来越多小室友里ღ★★ღ★、越来越难ღ★★ღ★。

  基金投顾接受客户委托ღ★★ღ★,从客户立场出发ღ★★ღ★,按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议ღ★★ღ★,因此可以说是解决上述问题的一剂良方4688美高梅集团ღ★★ღ★。

  以易方达基金投顾为例ღ★★ღ★,作为2019年首批获准开展基金投顾业务的机构之一小室友里ღ★★ღ★,经过三年多的实践ღ★★ღ★,已服务逾10万个人客户和上百家各类机构客户ღ★★ღ★。

  其专业的投顾业务团队会进行市场研判小室友里ღ★★ღ★、确定大类资产配置方案ღ★★ღ★,同时在全市场上万只基金中优选产品ღ★★ღ★、形成投资组合方案ღ★★ღ★,在组合的运作过程中也会持续跟踪内外部变化ღ★★ღ★、监控各类风险ღ★★ღ★,给出组合优化建议ღ★★ღ★。

  在由易方达基金投顾担当投资顾问的首款家庭信托产品中ღ★★ღ★,有权益中枢分别为10%和40%的两种投资策略ღ★★ღ★,产品风险分别为TR3(中风险产品)和TR4(中高险产品)ღ★★ღ★。

  前者以控制基金投资组合策略的波动为基础ღ★★ღ★,后者则承担适度波动ღ★★ღ★,最终目标都是力争实现资产的长期稳健增值ღ★★ღ★。

  总的来看ღ★★ღ★,家庭信托能够保护家庭资产小室友里ღ★★ღ★,满足中高净值客户多样化的场景需求ღ★★ღ★。而在家庭信托中引入基金投顾服务ღ★★ღ★,则可以通过专业的投研能力和持续小室友里ღ★★ღ★、及时ღ★★ღ★、有温度的顾问服务ღ★★ღ★,陪伴ღ★★ღ★、引导客户进行科学配置ღ★★ღ★,培养长期投资ღ★★ღ★、理性投资的投资理念4688美高梅集团ღ★★ღ★。

  注ღ★★ღ★:基金投资顾问机构已在中国证监会备案ღ★★ღ★,具有从事基金投资顾问业务的资格ღ★★ღ★,但该备案不构成对基金投资顾问机构投资能力ღ★★ღ★、持续合规情况的认可ღ★★ღ★,不代表中国证监会对基金投资顾问业务风险和收益的实质性判断和保证ღ★★ღ★。

  风险提示ღ★★ღ★:以上内容仅供参考ღ★★ღ★,不代表央广网观点ღ★★ღ★。投资有风险ღ★★ღ★,投资须谨慎ღ★★ღ★。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来业绩表现ღ★★ღ★,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证ღ★★ღ★。以上内容不构成对投资者实质性的投资建议或公司最终的投资观点ღ★★ღ★,不应被接受者作为对其独立判断的替代或投资决策依据ღ★★ღ★。重点关注方向仅为基金经理当前市场观点ღ★★ღ★,不代表基金未来长期必然投资方向ღ★★ღ★。投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等基金法律文件ღ★★ღ★,全面认识基金产品的风险收益特征ღ★★ღ★,在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上ღ★★ღ★,根据自身的风险承受能力ღ★★ღ★、投资期限和投资目标ღ★★ღ★,对基金投资做出独立决策4688美高梅集团ღ★★ღ★,选择合适的基金产品ღ★★ღ★。以上内容并非对相关证券或市场的完整表述或概括ღ★★ღ★,任何所表达的意见可能会更改且不另外通知ღ★★ღ★。




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